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貸款相關知識哪裡學?Mr.Bank銀行關係學上課心得

在追求財富自由的路上,我們免不了一定要和銀行打交道。但市面上有這麼多間銀行,每間銀行裡面又有這麼多理專顧問,一般人該從何選擇起?

通常我們都會選擇與離家近、親朋好友介紹的銀行互動,又或者是看到廣告、公司配合的銀行等。但正如《富爸爸.窮爸爸》的作者羅伯特.清崎在書中提到,大多數的理專都不會站在顧客的角度想,而是會站在銀行利益、個人利益為出發點,推薦一些可能不是那麼適合你,但卻能為他帶來高報酬的商品和方案。

由此可見,我們不能總是被動的聽取建議,必須尋找合適的導師和顧問,向專業人士請教學習。朝致富之路邁進的同時,也增進自己各式各樣的能力。

筆者自2020年初開始參加無極限舉辦的各類講座與活動,於2020年底時接觸到班克先生的演講。在這篇文章記錄我的心得,希望給考慮要參加類似課程,或是更了解銀行規定制度的人一個參考。

誰是Mr.Bank?

Mr.Bank班克先生 曾在各大知名銀行擔任理專許久,也曾榮獲多個業務獎項。但他深感有許多一般民眾不理解銀行規則,因而蒙受不必要的損失,再加上不想被一間銀行、一個工作綁住,決定出來講授銀行關係學這門課程,一邊服務老客戶以及有緣的新客戶。

銀行關係學在教什麼?

信用卡

銀行有關的大小事都會涵蓋在課程內。包括:

〉銀行如何從收入、工作性質、年紀等條件,去評斷一個客戶?而對於同一個人,不同銀行之間會有哪些判斷差別?

〉各種貸款的差別是什麼?

〉房貸評估方法:怎麼樣的房子會有較好的條件?每間銀行推出的不同方案有什麼差別?政府目前的政策又是如何?

〉如果目前有不同貸款在身,建議的償還順序是什麼?如果同時有負債,又有投資收入、保單等等,該如何做最好的配置及運用?能夠在增加個人在銀行的信用的同時,又能輕鬆還債、穩定獲利?

這門課適合誰?

這門課可以說是適合所有社會大眾,但筆者特別建議以下這些人來參加:

一、社會新鮮人、完全的新手小白

如果你身邊沒有任何親朋好友是銀行從業人員,和銀行制度相關的資訊都是經由第二手獲第三手來源得知(ex:報章雜誌、網路媒體、聽理專說、聽某某人說他的銀行說…)對於銀行業務只知道存錢領錢,其他項目一概不知的話,筆者非常推薦一定要透過學習,獲得豐富且扎實的一手資訊。

不過新手在一開始確實會比較辛苦,可能會一下子有很多專有名詞聽不懂(其實筆者自己也是^^”),但現在開始遇一個記一個,總好過以後出了問題,或是遇到難得的機會無法把握。只要一步一腳印學習,知識都會成為日後的資產。

二、身上有一筆資金/負債(或是兩者都有),不知道該如何處理及運用的人

當身上同時有太多資金項目,如果自己本身不是專家,又沒有請會計師協助的話,很容易就會在壓力的驅使下,做出不那麼聰明的決定。

因此強烈建議這樣的人(像是自己當老闆的人),要多多瞭解銀行相關規定,或是直接花錢聘請專家協助。

三、想開始投資房地產,或是正在投資房地產,想更深入了解銀行規定的人

無論是買房自住或是投資,只要是牽涉到房地產,一定需要和銀行有密集的往來。這時候如果能清楚了解銀行規範,絕對能提升效率,也讓自己輕鬆得多。讓銀行成為自己的後盾,而不是投資路上的絆腳石。

金融機構

心得分享

班克先生是一個非常誠懇的人,而且完完全替客戶/學生著想。在風險、報酬、信用等各方面都考慮得相當周到,也會和大家分享許多他碰到的案例與實戰經驗。在課後也會根據每位學員的狀況不同,針對個別特定的問題,提出最好的解決方案。

老師每堂課的內容都非常豐富、密度很高,看得出來十分用心準備,想要帶給大家最多的收穫。並且會穿插故事及案例,不用擔心聽許多生硬的內容聽到睡著XD

生活中隨處可見各式各樣的銀行和金融機構,而我們的財富都掌握在這些機構手中,卻對它們只有片面的、不是很明確的認知,是非常可怕的一件事。花一點錢投資自己,拉近與銀行的距離,絕對是非常划算。


感謝你看完這篇文章,歡迎在下方留言和我交流唷!:)

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